Настоящий Грааль для трейдеров

Лучший продукт на форексе!, прибыль каждый день от 1% - 50%. Основное преимущество нашей системы, нам не важно, куда пойдет рынок, мы всегда в прибыли

Бесплатный курс для новичков

Почему одним трейдерам обучение дается легко, а другие обучаются годами? Уверяю Вас, IQ совершенно не влияет на это.

Робот "Профит канал"

Мультивалютный торговый робот, величина дохода зависит от выбранных вами валютных пар. Робот работает круглосуточно.

Забыли пароль?Зарегистрироваться
FxMag.ru Блоги Рейтинг брокеров Магазин Новости Каталог Журнал Криптовалюты
 
Блоги
Добавить запись

Того ли ждут рынки?

Сегодня в 17:00 по МСК состоится выступление главы ФРС США Джерома Пауэлла в рамках встречи в Джексон-Хоуле. Все участники рынка надеются услышать подтверждение еще двух-трех снижений ставки в 2019 году. На этом фоне американские индексы показывают...

Обзоры и аналитика рынка, 7 минут назад

Международный финансовый центрКоличество подписчиков837

Каковы преимущества платформы AIGO?

На сегодняшний день порядка 77% всей мировой торговли приходится на платежные карты разных типов в нескольких глобальных сетях, таких как MasterCard, American Express и Visa. Платформа AIGO представляет собой платежную среду, обладающую гибкостью и...

Рынок криптовалют, 15 минут назад

PRO Bitcoin InfoКоличество подписчиков167

Поддержит ли ФРС рынок нефти?

За текущую торговую неделю глобальные цены на нефть выросли в среднем на 2,5%, что не может не радовать. Учитывая совокупность факторов, влияющих на сырьевой рынок, черное золото стабилизировалось в основном за счет временной составляющей,...

Обзоры и аналитика рынка, 26 минут назад

Международный финансовый центрКоличество подписчиков837

Рынки ожидают выступление председателя ФРС

EUR/USD Пара EUR/USD упала в пятницу во время азиатской сессии, протестировав новый сессионный минимум на 1.1060. Вчера европейская валюта выросла на фоне улучшенных данных PMI на европейской сессии, но после достижения максимума 1.1112 котировки...

Обзоры и аналитика рынка, менее часа назад

FXOpenКоличество подписчиков3059

FAANG под прицелом разгневанных европейцев

Интересную интригу представляет собой новостная лента в преддверии широко обсуждаемого ожидаемого сегодня выступления главы ФРС Джерома Пауэлла на ежегодном экономическом форуме в Джексон Хоуле, штат Вайоминг, которое смело можно назвать главным...

Обзоры и аналитика рынка, менее часа назад

Международный финансовый центрКоличество подписчиков837

Заработал на форекс? Построй дом! Начни с канализации

Пятница, торговый день перевалил через экватор и близится к своему успешному завершению, венчающему собою и конец всей торговой недели. Самое время плеснув себе в кружку чая, или чего погорячее, и подумать о будущем например, о строительстве...

Прочее, 1 час назад

PRO МЕДИА ХИМИЯКоличество подписчиков313

Джером Пауэлл в Джексон-Хоуле

Рынку нужны деньги. Поэтому он всеми силами убеждает глобальных инвесторов, что на сентябрьском заседании ФРС ставку в перспективе понизят. Произойдет это либо по настоятельной просьбе Дональда Трампа, либо по причине нарастающей опасности...

Обзоры и аналитика рынка, 1 час назад

Международный финансовый центрКоличество подписчиков837

Статьи про инвестиции от блога GQ Blog Monitor

GQ Blog Monitor (iqmonitor.ru) - на портале bestinvestblog инвестиционный блог со статусом "PRO" Качественный блог опытного частного инвестора с большим стажем ведения своего ресурса. Автор блога Ganesha опубликовала много топовых статей о деньгах...

Обучающие материалы, 1 час назад

PRO Best Invest BlogsКоличество подписчиков3125

Выступление главы FOMC в Jackson Hole

События, на которые следует обратить внимание сегодня: 17.00 мск. США: Председатель совета управляющих ФРС Джером Пауэлл выступит с речью. EURUSD: В опубликованном накануне протоколе последнего заседания ЕЦБ было отмечено, что регулятор...

Прогнозы и торговые сигналы, 1 час назад

FreshForexКоличество подписчиков3694

Россияне только учатся вести бизнес в США – иногда не получается

Комиссии по ценным бумагам и биржам Соединённых Штатов (SEC) напомнила российской рейтинговой компании ICO Rating, что такой бизнес здесь не пройдёт ну, нельзя получать деньги от своих клиентов (в данном случае за рекламу их предложений цифровых...

В России, 1 час назад

GuruTradeКоличество подписчиков3602

Разрешить нельзя запретить: тигр в ванной или как регулировали биткоин в 2018 году

Опубликовано: 7 месяцев назад
Автор: Forklog

2017 год стал для криптовалютных инвесторов самым настоящим «Мальчишником в Вегасе». Когда же наступило утро, то индустрия столкнулась со всеми очевидными последствиями: головной болью, похмельной жаждой, незнакомыми людьми [мошенники и киберпреступники] в постеле и тигром Майкла Тайсона в ванной комнате [регуляторы].

Некоторое время никто не верил, что в ванной действительно может быть тигр, однако вскоре этот факт стал неоспоримым. Очевидно, что в индустрии закрутились сотни миллиардов, число криптовалютных миллионеров начало расти экспоненциально, а регуляторы в целом и налоговые службы в частности устремились урвать свой кусок пирога.

Учитывая, что запуск бюрократической машины требует времени, чиновники на вечеринку опоздали, зато поймали всех в состоянии крайней уязвимости. В 2018 году индустрии пришлось столкнутся с необратимыми последствиями, однако взять на себя ответственность готовы оказались не все.

В прошлом декабре, и об этом помнит буквально весь мир, цена биткоина достигла $20 000, после чего рынок понесся в тартарары. Крутое пике криптовалют продолжается и по сей день, и выжили далеко не все.

Вероятно, первыми тревогу забили инвесторы ICO-стартапов, которые увидели, что деньги их стремительно убывают, несмотря даже на старания честных команд [о недобросовестных кампаниях упоминать будет излишним]. В какой-то момент все эти горе-инвесторы, которые принимали решения на основе числа страниц в white paper или сложности терминологии, решили обвинить разработчиков в продаже незарегистрированных ценных бумаг. И те ICO, которым не повезло иметь дело с американскими гражданами, столкнулись с вездесущей Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC).

Соединенные Штаты Америки

Несмотря на то что в основе биткоина лежит идея децентрализации, отрицать тот факт, что юрисдикция США является одной из важнейших для развития криптовалютного бизнеса, было бы крайне опрометчиво. Да, биткоин действительно является устойчивой к цензуре пиринговой сетью, однако крупнейшие поставщики инфраструктурных решений для его пользователей базируются именно там.

Здесь и первый единорог индустрии Coinbase, и новоиспеченный инвестиционный истеблишмент в лице Digital Currency Group (DCG), братья Уинклвоссы, кастодиан BitGo, финтех-гигант Ripple, Ethereum-элита в лице стартапа ConsenSys и другие видные представители сферы. Все они подчиняются действующему законодательству, платят налоги и пытаются способствовать разработке комфортного регулирования. Таким образом важность американской юрисдикции переоценить довольно сложно.

В 2018 году вездесущая SEC была крайне активной в отношении криптовалют и ICO-стартапов, которым в первой половине года удалось добиться рекордных сборов.

Так, в начале весны стало известно о широкомасштабном разбирательстве ведомства в отношении ICO-индустрии, в рамках которого были разосланы десятки повесток. Тогда SEC начала серьезно разбираться в структуре токенсейлов, дабы выяснить, применимы ли к ним стандарты первичных публичных размещений (IPO).

Примечательно, что всего за месяц до этого в ходе публичных слушаний в Конгрессе США глава SEC Джей Клейтон заявил, что все ICO, о которых ему известно, предлагали незарегистрированные акции. Это стало первым тревожным звонком для эмитентов бесчисленных монет, поскольку регулятор крупнейшего рынка наконец показал оскал.

В какой-то момент под FUD вокруг SEC попала и вторая по капитализации криптовалюта Ethereum. Экс-глава Комиссии по срочной биржевой торговле США (CFTC) Гэри Генслер предположил, что ICO Ethereum, которое прошло еще в 2014 году, могло нарушать законы США. Даже одно это предположение вогнало всех держателей Ethereum, в том числе и простых домашних майнеров, в ужас, поскольку в случае реализации худшего сценария последствия для цены монеты были бы катастрофическими. Однако ситуация вскоре улеглась, и в SEC уточнили, что не считают Ethereum или тем более биткоин ценной бумагой.

По утверждениям партнера юридической фирмы Crypto Law Partners Гордона Эйнштейна, природа токенов изменчива. Таким образом утверждать, что токен, который при выпуске был ценной бумагой, остается таковой навсегда — некорректно.

Вероятно, самые громкие решения подоспели уже под конец года, когда стартапы AirFox и Paragon без лишних юридических баталий согласились зарегистрировать токены в качестве ценных бумаг, выплатить SEC штрафы, а также возместить часть вложенных средств американским инвесторам. Таким образом появился прецедент, при котором эмитенты токенов, собиравшие инвестиции в криптовалюте, вынуждены возвращать средства в долларовом эквиваленте на фоне жесткой просадки рынка. После такого решения многие ICO-стартапы оказались в зоне потенциального риска.

Довольно громким решением также стали обвинения в адрес оператора децентрализованной биржи EtherDelta Захари Коберна. В SEC заявили, что на бирже торговались ценные бумаги [токены ERC-20], поэтому она должна была быть зарегистрирована как национальная фондовая биржа. Коберн также смиренно согласился выплатить штраф, а не сражаться с ведомством в суде. Так, можно совершенно справедливо заявить, что в 2018 году SEC довольно удачно откусила свой кусок пирога, окатив рынок ICO ледяной водой.

Ведомство также неоднократно откладывало решение по биткоин-ETF, несмотря на активную вовлеченность заинтересованных компаний, включая Чикагскую опционную биржу (CBOE), в работу над всевозможными нюансами. Несмотря на то, что значимость этого события часто переоценивают, у SEC в руках отличный рычаг влияния не только на конкретные стартапы, но и на рынок в целом. Предполагается, что окончательный результат сообществу огласят до 27 февраля.

Однако, пока SEC «кошмарит» ICO, криптовалютные предприниматели отправляются в юрисдикции с более мягким регулированием индустрии. Еще в апреле ForkLog подготовил спецпроект «Блокчейн и право«, в котором подробно разобрал все правовые нюансы работы в столь непростой сфере в разных странах.

10 европейских стран для успешного проведения ICOhttps://t.co/wPDPf9LGCH#ICO #криптовалюты #регулирование pic.twitter.com/kDJUYnzzFU

— ForkLog (@ForkLog) 2 ноября 2018 г.

Мальта и STO

Именно Мальта первой приходит на ум, если размышлять о мягком регулировании криптовалютной индустрии. В 2018 году здесь были приняты сразу три закона: «Закон о цифровых инновациях», «Акт о инновационных технологиях, договоренностях и сервисах» и «Акт о виртуальных финансовых активах».

После этого на остров перебрались такие азиатские гиганты, как Binance, OKEx и ZB.com. При этом и Binance, и OKEx в партнерстве с фондовой биржей Мальты анонсировали запуск платформы для security-токенов, выпускаемых в ходе так называемых предложений security-токенов или просто-напросто регулируемых ICO.

Мальта приютила польскую BitBay, а также привлекла внимание проекта Waves и американской Bittrex.

Можно отметить, что ведущая по объему торгов платформа Binance появилась также в юрисдикциях Лихтенштейна и Сингапура, что говорит в их пользу как блокчейн-хабов. И, несмотря на ужесточение регулирования почти по всему миру, глава Binance Чанпэн Чжао пообещал открыть от 5 до 10 бирж с поддержкой фиата в течение года, чтобы охватить все континенты.

«Все деньги до сих пор в фиате… Мы должны открыть этот шлюз», — добавил он.

Россия

К сожалению, в 2018 году в России на законодательном уровне не удалось прийти к какому-то консенсусу, несмотря на одобрение в первом чтении законопроекта «О цифровых финансовых активах», разработанного Минфином РФ.

Документ приравнял криптовалюту к имуществу в цифровой форме, которое не может являться законным средством платежа на территории России, а также установил порядок совершения операций с ним, в том числе посредством смарт-контракта, определенного как электронный договор.

Затем стало известно, что из законопроектов «О цифровых финансовых активах», «О краудфандинге» и «О внесении изменений в ГК РФ» вообще уберут понятия «цифровые деньги» и «цифровая валюта». Кроме того, “биткоин” и “майнинг” более не фигурируют в тексте законопроекта, поскольку, по мнению председателя комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолия Аксакова, криптовалюты ждет печальный конец из-за их «необеспеченности».

Вероятно, Госдума РФ вернется к рассмотрению законопроекта «О цифровых финансовых активах» уже весной этого года, но пока шансы на какие-либо изменения в тексте документа остаются мизерными. К концу года ForkLog обратился к ведущим экспертам, чтобы узнать, насколько грамотно депутаты составили законопроекты и какие возможные последствия они могут иметь для экономики страны.

Также остается непонятной ситуация вокруг крипторубля, поскольку продолжают звучать противоречивые заявления от чиновников разных рангов, однако президент Владимир Путин этим летом заявил, что у России по определению не может быть своей криптовалюты.

Беларусь

Если же посмотреть, что происходило в других странах постсоветского пространства, то в плане регулирования сообщество приятно удивила Беларусь, где президент Александр Лукашенко подписал декрет «О развитии цифровой экономики».

Этот документ официально разрешил резидентам Парка высоких технологий (ПВТ) покупать, продавать и обменивать криптовалюту, вести деятельность в качестве оператора криптоплатформы или оператора обменного пункта и работать в иных направлениях в сфере технологии блокчейна и криптовалют.

Этим летом ForkLog удалось пообщаться с представителями ПВТ о влиянии декрета на экономику страны и свободном развитии криптовалютной отрасли в стране.

Белорусский ПВТ: как работают блокчейн- и криптостартапы после принятия резонансного декрета

Уже к концу года Администрация ПВТ разработала правила регулирования криптоиндустрии в стране, согласовав их с Нацбанком и стандартами FATF.

Согласно новым требованиям, операторы криптоплатформ должны проводить обязательную идентификацию клиентов (KYC) в целях соблюдения правил AML/CFT и предоставлять отчеты о денежных средствах на счетах каждого клиента. Уставный капитал криптовалютных платформ был установлен на уровне 2 млн белорусских рублей, а для операторов ICO — 500 тысяч.

Европа

В прошлом году в Евросоюзе был принят Общий регламент по защите данных (GDPR), с помощью которого была усилена и унифицирована защита персональных данных всех лиц в ЕС, что создало ряд препятствий на пути повсеместной имплементации технологии блокчейн, которая предполагает, что данные нельзя изменить или же удалить.

В эксклюзивном материале для Forklog бывший руководитель Blockchain Practice АО Juscutum Нестор Дубневич и младший юрист Практики ТМТ Владислав Некрутенко разобрались в нюансах нового европейского законодательства.

Одновременно с этим Европарламент утвердил пакет мер о борьбе с отмыванием средств в странах Евросоюза, в числе которых — усиление контроля над биткоином и другими виртуальными валютами. Для предотвращения анонимности криптовалют платформы обмена, виртуальные кошельки и банковские учреждения обязаны осуществлять контроль клиентов, включая требования к проверке клиентов.

Тем временем ведущие страны-члены Евросоюза — Франция и Германия, также отличились рядом интересных решений.

Так, бывший заместитель председателя Банка Франции Жан-Пьер Ландау возглавил рабочую группу по регулированию криптовалют. В ее обязанности вошли противодействие отмыванию денег, уклонению от налогов и созданию преступных схем на основе цифровых активов. Кроме того, после непродолжительных дебатов во французском парламенте отказались смягчать жесткий режим налогообложения для держателей криптовалют.

Этой весной приятно удивили сообщество власти Германии, которые не стали облагать налогом на добавленную стоимость покупки за криптовалюту, что приблизило биткоин к определению средства платежа, а не товара.

Добавим, что федеральное министерство финансов также отказалось регулировать майнинг. По мнению представителей ведомства, добыча майнерами новых биткоинов не является оплатой за их работу, поскольку определить конечного потребителя в данном случае невозможно.

В 2018 году криптовалюты добрались и до встречи G20. В итоговой декларации страны-участницы саммита отметили необходимость регулирования криптовалют и создание единой системы налогообложения цифровых активов.

Китай

Китайские регуляторы вцепились в криптовалюты мертвой хваткой еще в 2017 году. Этот тренд не изменился и в 2018 году. В частности, центробанк страны обнаружил, что ICO продолжают процветать в форме завуалированных эйрдропов, и сделал их своей следующей целью.

Управление кибербезопасности КНР (CAC), главный интернет-цензор страны, также представило законопроект «Правила управления информационными блокчейн-сервисами», в котором предусмотрено ужесточение регулирования провайдеров услуг, связанных с технологией распределенного реестра.

Несмотря на столь агрессивное отношение к индустрии, в 2018 году имели место несколько интересных судебных решений. Так, интернет-суд в китайском Ханчжоу постановил, что доказательства, хранящиеся при помощи технологии блокчейн, могут использоваться как доказательство в судебных разбирательствах. Это вскоре подтвердил и Верховный народный суд КНР.

Отметим, что еще в прошлом январе Пекинский окружной суд признал право граждан на свободную торговлю биткоином на свой страх и риск, а в октябре южно-китайский филиал Китайской международной экономической и торговой арбитражной комиссии в Шэньчжэне постановил, что законы КНР не запрещают владеть биткоинами, а резиденты имеют право отправлять/получать биткоины.

Япония и Южная Корея

Традиционно важные юрисдикции для биткоина и всей индустрии Япония и Южная Корея в 2018 году не сидели сложа руки. На решения властей в этих юрисдикциях сильно повлияли взломы нескольких криптобирж: Coincheck, Zaif, Coinrail и Bithumb.

Так, в Японии официально запретили анонимные криптовалюты, поскольку хакеры, взломавшие Coincheck, использовали Monero для запутывания денежных следов. Затем Агентство финансовых услуг (FSA) указало на необходимость определения превентивных мер в контексте взломом и пообещало ужесточить регулирование. В итоге к конце декабря ведомство опубликовало унифицированные правила, которым должны следовать все поставщики криптовалютных услуг.

В Южной Корее тем временем запретили анонимный криптотрейдинг, обязав каждого трейдера идентифицировать себя через банковский счет. Затем кабинет министров исключил связанные с торговлей цифровыми активами компании из категории венчурного бизнеса.

После инцидента c Bithumb власти страны заявили о планах по ускорению имплементации нормативной базы для индустрии и введение запрета на работу криптовалютных бирж без соблюдения стандартов безопасности, которые распространяются на финансовые учреждения.

Что дальше?

Криптовалютная индустрия на протяжении последних нескольких лет переживала подростковый период. Однако бюрократическая машина набирает скорость и грядет время принятия ответственности. Учитывая, что G20 обратила внимание на необходимость регулирования, стоит надеяться, что нас ожидает разумный и взвешенный подход, однако в то же время оставаться готовым к более нелицеприятным сценариям.

В основе биткоина заложена концепция финансовой свободы каждого, а это совсем не то, что существующая система предлагает людям. Следовательно: регулирование в большей мере нацелено на обуздание распределенного потенциала или извращение идеи, поэтому впереди у нас тяжелая схватка с империей. Однако впервые в истории мы вооружены.

Nick Schteringard

Лидеры роста

Среди TOP100 криптовалют. Данные за 24 часа.
ABBC CoinABBC Coin ↑ 15.59%
EgretiaEgretia ↑ 13.84%
MixinMixin ↑ 11.24%
ThoreCoinThoreCoin ↑ 11.24%
OmiseGOOmiseGO ↑ 11.01%
ElastosElastos ↑ 10.75%
BitcoinBitcoin ↑ 9.66%
BytecoinBytecoin ↑ 9.26%
NEMNEM ↑ 7.49%
VestChainVestChain ↑ 7.41%

Лидеры падения

Среди TOP100 криптовалют. Данные за 24 часа.
HshareHshare ↓ 29.97%
HyperCashHyperCash ↓ 22.26%
Crypto.comCrypto.com ↓ 18.99%
DentDent ↓ 17.67%
EnergiEnergi ↓ 15.76%
Bitcoin SVBitcoin SV ↓ 14.32%
Insight ChainInsight Chain ↓ 12.84%
SOLVESOLVE ↓ 11.97%
KuCoin SharesKuCoin Shares ↓ 10.42%
GrinGrin ↓ 9.74%
 
Новости компаний
Добавить новость

Лучшие статьи за неделю на блогах частных инвесторов

Подписывайтесь на наш телеграм канал BIB NEWS Партнерское предложение для блогов и инвестиционых ресурсов. Напишите обзор о нашем портале bestinvestblog.com и мы добавим вашу статью на главную портала в раздел инфо партнеры. Новый обзор нашего...

Опубликовано: 23 часа назад

Best Invest BlogsКоличество подписчиков3125

Изучаем микрозайм без процентов от promikrozajm.ru

Некоторые настороженно относятся к микрофинансированию, полагая, что проценты по быстрым займам обязательно кусаются . Однако это далеко не так. Многие микрофинансовые организации (МФО) готовы предоставить заёмщику скидку или даже выдать ему деньги...

Опубликовано: 1 день назад

МЕДИА ХИМИЯКоличество подписчиков313

TwiceFX: отзывы о крупном финансовом брокере на поле Форекс

Качество оказания брокерских услуг занимает далеко не последнее место в формуле успеха трейдера. Ведь только доверяя своему посреднику и сотрудничая с ним плечом к плечу, трейдер может с уверенностью торговать, и чувствовать себя на рынке Форекс...

Опубликовано: 2 дня назад

МЕДИА ХИМИЯКоличество подписчиков313

Кто на новенького? Знакомьтесь, BToken Bank

Сегодня хотим рассказать пару слов о такой конторе, как BToken Bank, учреждённый аж в 2016 году, что для молодой истории крипто индустрии является солидным задатком. Скажем прямо, пообщаться с клиентами данной структуры на момент подготовки...

Опубликовано: 3 дня назад

МЕДИА ХИМИЯКоличество подписчиков313

Конкурс AMEGA INVEST - получи свой ПАММ

Примите участие в конкурсе от AMEGA на демо счетах и получите в управление ПАММ счет со стартовым капиталом до 2500 USD! Каждый участник конкурса, сумевший показать прибыльность в торговле, получит гарантированный приз 100USD! Размер прибыли не...

Опубликовано: 5 дней назад

dmbeardКоличество подписчиков208

12 Месяцев Обучения на Практике

Всем привет! Раз в год мы проводим обучающий практикум по торговле на различных рынках : валютный и криптовалютный спот, фондовый рынок, срочный рынок. Внимательно смотреть инструктаж, прежде, чем принять решение. Ссылка на регистрацию:...

Опубликовано: 1 неделю назад

ProTrade - Трейдинг без ЦензурыКоличество подписчиков1379

Услуги для Трейдера, Инвестора и Новичка

Всем привет! Все наши конкуренты уже имеют десятки различных услуг в сфере, а мы с 2017 года не предоставляли ничего, кроме практикума, который длится 1 календарный год. В этот период, Я готовил качественные проекты, которые смогут быть...

Опубликовано: 2 недели назад

ProTrade - Трейдинг без ЦензурыКоличество подписчиков1379

Герчик и Ко – положительный опыт сотрудничества

Форекс интересный способ заработка, который привлекает многих. Но проблема в том, что среди тех, кому это интересно, очень мало тех, кто хоть что-то в этом понимает. Люди стараются ориентироваться на отзывы реальных клиентов брокеров, чтобы хотя бы...

Опубликовано: 2 недели назад

МЕДИА ХИМИЯКоличество подписчиков313

CryptoHands - первый без рисковый млм проект на открытом смарт-контракте Ethereum

Всем привет решили поучаствовать в интересном млм проекте на смарт контракте. Проект стартовал в апреле 2019 года и некоторое время оставался незамеченным, только недавно стали появляться обзоры и популярность проекта стала заметно расти. Подобных...

Опубликовано: 2 недели назад

Best Invest BlogsКоличество подписчиков3125

Ежегодный Практикум по Трейдингу с "Живой" Торговлей

Мы проводим подобные мероприятия только 1 раз в год и прямо заинтересованы в том, чтобы за этот год подготовить людей, которые будут помогать с рутинной работой трейдера, которые могут стать управляющими и, которые будут развиваться в сфере. Людей,...

Опубликовано: 2 недели назад

ProTrade - Трейдинг без ЦензурыКоличество подписчиков1379

 Forex Magazine © 2004-2019