Криптовалюты стали новыми офшорами и заменяют счета в швейцарских банках


	Блоги	Добавить запись

Что делать, если карта памяти просит ее форматировать, а данные не скопированы - как восстановить файлы?

Сегодня обсудим такую тему, актуальную буквально для каждого, кто пользуется и работает с современными гаджетами, имеющими карту памяти (например, смартфоны), как вопрос восстановления данных в случае повреждения и отказа носителя данных в работе....

Прочее, 1 час назад

PRO МЕДИА ХИМИЯ Количество подписчиков 4108

Технологии на кухне: как программное обеспечение меняет управление ресторанным бизнесом

Современный ресторан это уже давно не просто место, где подают вкусную еду. Это сложный организм, где финансовые расчеты, логистика, маркетинг и управление персоналом тесно переплетены. Чтобы все работало без сбоев, владельцы все чаще обращаются к...

Программное обеспечение, 20 часов назад

PRO МЕДИА ХИМИЯ Количество подписчиков 4108

Какие бывают способы для пополнения игрового баланса в Стим (частное мнение)

Лучший вариант для мгновенного зачисления средств использовать официальные способы оплаты, предлагаемые самим сервисом. Такие методы гарантируют моментальное отражение пополнения и минимизирует риски задержек со стороны платежных систем. Применяя...

Прочее, 1 день назад

PRO МЕДИА ХИМИЯ Количество подписчиков 4108

Виртуальная реальность в образовании: революция в обучении или дорогая игрушка?

В эпоху цифровой трансформации виртуальная реальность перестала быть прерогативой развлекательной индустрии и все активнее проникает в сферу образования. Раскрыть тему, актуальную для всех, кто следит за современными технологиями в целом и в области...

Обучающие материалы, 1 день назад

PRO МЕДИА ХИМИЯ Количество подписчиков 4108

Вторая жизнь старой ванны: как и зачем реставрируют чугунные купели

Многие квартиры, особенно в домах советской постройки, по-прежнему оснащены тяжёлыми чугунными ваннами. Они служат десятилетиями, сохраняя тепло и даря ощущение надёжности, однако со временем теряют блеск и покрываются пятнами ржавчины, сколами,...

Прочее, 1 день назад

PRO МЕДИА ХИМИЯ Количество подписчиков 4108

Знакомства в СПб: как найти общение и новые встречи в городе (частное мнение)

Жизнь в мегаполисе, таком как Санкт-Петербург, полна событий и возможностей, но paradoxically, именно здесь многие сталкиваются с одиночеством. Поиск единомышленников, друзей или второй половинки среди миллионов людей иногда кажется невыполнимой...

В России, 1 день назад

PRO МЕДИА ХИМИЯ Количество подписчиков 4108

Фундаментальный анализ рынка за 17.10.2025 EURUSD

EURUSD: Только для наших читателей - бонус 202% при пополнении от $202, укажи промокод TOPUP25 в поддержке и торгуй с УТРОЕННЫМ капиталом, подробности акции по ссылке. Евро укрепляется к зоне 1.17 на фоне ослабления доллара США: участники рынка...

Обзоры и аналитика рынка, 2 дня назад

FreshForex Количество подписчиков 6731

Оплата зарубежных сервисов из России: возможности, ограничения и риски

Современный бизнес, финансовая сфера и даже повседневная жизнь всё теснее связаны с зарубежными онлайн-сервисами от облачных платформ до образовательных и аналитических инструментов. Однако после изменения международных правил и ограничений многие...

В России, 2 дня назад

PRO МЕДИА ХИМИЯ Количество подписчиков 4108

Как бизнесу выбирать IT-подрядчика: 5 признаков надежной команды разработчиков (частное мнение)

О том, как выбрать IT-подрядчика, который реализует проект качественно, в срок и без лишних рисков мы поговрим сегодня в рамках данного материала. Раскрыть озвученную тему микрозаймов, актуальную не только для тружеников финансовой сферы, но и для...

Программное обеспечение, 2 дня назад

PRO МЕДИА ХИМИЯ Количество подписчиков 4108

25 частых вопросов об аренде юридических адресов и быстрые ответы

Юридический адрес это место нахождения компании в ЕГРЮЛ. Он нужен для регистрации ООО, взаимодействия с ФНС и получения официальной корреспонденции. Многие выбирают не собственный офис, а аренду готовой локации с почтовым обслуживанием. Это удобно,...

Прочее, 2 дня назад

PRO МЕДИА ХИМИЯ Количество подписчиков 4108

Власти многих стран обеспокоены тем, что криптовалюты могут превратиться в налоговые убежища. Слишком поздно. Это уже происходит.

Одним из примеров служит Дэвид Дрейк, чья семейная инвестиционная компания LDJ Capital с головным офисом в Нью-Йорке имеет более $10 млн. в криптовалюте и инвестициях в блокчейн-проекты. Дрейк использует цифровые деньги в качестве офшорного банковского счёта, который позволяет легально хранить доходы от деловых операций, уменьшая при этом объёмы уплачиваемых в США налогов.

Британский премьер-министр Тереза Мэй и её индийский коллега Нарендра Моди относятся к числу мировых политиков, выражающих обеспокоенность в связи с тем, что развитие цифровых валют упрощает вывод денег в офшор.

В январе в конгрессе США прошли слушания по этому вопросу, в ходе которых министр финансов Стивен Мнучин призвал 20 крупнейших мировых экономик объединить усилия с целью не допустить превращения криптовалют в «очередной швейцарский банковский счёт». Опасения возникли после того, как ограничительные меры в отношении налоговых убежищ в традиционном банковском секторе в разных мировых юрисдикциях наконец принесли плоды.

Дэвид Дрейк, в число клиентов которого входят 25 публичных и частных компаний, говорит:

Сейчас все страны усиленно ищут ответ. Нам необходима регулируемая структура, которая не убьёт сектор.

По данным независимого исследовательского центра «Фонд защиты демократий», первыми использовать криптовалюты в вышеописанном качестве стали преступники. Позже пришли такие пользователи, как Дрейк. Последний утверждает, что соблюдает законы США, отчитываясь перед регулирующими органами об активах своих компаний. По словам Дрейка, следует улучшить качество надзора, что поможет легитимизировать сектор.

Растущий спрос

Потребность в новых способах скрывать активы стала следствием ужесточения надзора за деятельностью традиционных банков со стороны американских и европейских регуляторов. Они обязали банки соблюдать правило «знай своего клиента» и законы, направленные на борьбу с отмыванием денег, а также вынудили офшорные финансовые институты раскрывать личные данные клиентов. Данная кампания побудила многие традиционные финансовые фирмы ограничить доступ клиентов к швейцарской банковской системе с её секретностью. Благодаря этому многим стало труднее скрывать средства от правительств, судов, супругов и прочих «любопытных». Действующие правила и законы распространяются и на криптовалютные биржи, но регулирующие органы не слишком последовательно обеспечивают выполнение этих норм, особенно за пределами США.

Использование виртуальных денег для офшорного хранения активов получает всё более широкое распространение, особенно благодаря появлению таких монет, как ZCash и Monero, криптографическая защита которых не позволяет отслеживать их перемещение. По данным принадлежащей Барри Зилберту компании Grayscale Investments, на базе которой работает инвестиционный фонд ZCash Trust, в настоящее время во всём мире в офшорах хранится приблизительно $10 трлн. По словам сотрудника Grayscale Investments Мэтью Бека, к 2025 году на долю ZCash может приходиться 10% этого объёма.

Бек говорит:

Впервые в истории люди могут хранить свои наличные конфиденциальным образом, не прибегая к банковским услугам. Конфиденциальность — это всё более дефицитный ресурс, за который люди готовы платить.

Хотя ZCash настаивает на абсолютной неуязвимости своей технологии шифрования, Бек полагает, что правительственный надзор всё равно необходим:

Мы не думаем, что эта экосистема способна развиваться без регулирования.

Всё можно отследить

Самая популярная криптовалюта в мире, биткоин, анонимна, однако наличие электронного публичного реестра (блокчейна), отслеживающего каждую транзакцию, ставит эту анонимность под удар. Хотя вся информация о покупателе и продавце сводится к рядам букв и цифр, регуляторы разработали технологии, позволяющие отслеживать и изымать незаконные биткоины. Существующие законы требуют от банков сообщать о подозрительной деятельности, включая вывод средств, превышающих сумму в $9999, а от криптовалютных бирж — в дополнение к этому хранить записи клиентских операций.

Исследователи «Фонда защиты демократий» (Foundation for Defense of Democracies’), изучавшие способы борьбы с отмыванием денег, рекомендуют правительствам пресекать попытки использования криптовалют в криминальной деятельности, но при этом уважать финансовые инновации. По словам экспертов, самое важное для регуляторов — не обманываться насчёт своей способности положить конец таким попыткам, поскольку это просто невозможно. Один из соавторов исследования Йайа Фанузье говорит:

Возможно, нам стоит обратить внимание на историю других платёжных систем. Когда появились кредитные карты, начались злоупотребления, мошенничества, и всё это продолжается по сей день. Но мы нашли способы справиться с большинством проблем.

В рамках исследования были проанализированы случаи отмывания денег посредством биткоин-банкоматов, бирж, казино и так называемых «миксеров». Выяснилось, что в течение трёх лет, с 2013 по 2016 год, наблюдался устойчивый рост числа эпизодов, в которых преступники использовали цифровые деньги. Кроме того, исследование показало, что европейские обменные сервисы приняли в пять раз больше незаконных биткоинов, чем их североамериканские коллеги. Отмывание денег посредством криптовалют не получило распространения в Азии, хотя на сервисы в этой части света приходится наибольший объём криптовалютных операций в целом.

По словам Дрейка, любое регулирование должно придерживаться золотой середины между интересами национального налогообложения и возможностью для криптовалют развиваться и процветать.

Оригинал статьи Роба Урбана опубликован Bloomberg

Криптовалюты стали новыми офшорами и заменяют счета в швейцарских банках

Растущий спрос

Всё можно отследить

Последние новости рынка криптовалют

Лидеры роста

Лидеры падения


	Новости компаний	Добавить новость