Криптовалюты стали новыми офшорами и заменяют счета в швейцарских банках

Власти многих стран обеспокоены тем, что криптовалюты могут превратиться в налоговые убежища. Слишком поздно. Это уже происходит.

Одним из примеров служит Дэвид Дрейк, чья семейная инвестиционная компания LDJ Capital с головным офисом в Нью-Йорке имеет более $10 млн. в криптовалюте и инвестициях в блокчейн-проекты. Дрейк использует цифровые деньги в качестве офшорного банковского счёта, который позволяет легально хранить доходы от деловых операций, уменьшая при этом объёмы уплачиваемых в США налогов.

Британский премьер-министр Тереза Мэй и её индийский коллега Нарендра Моди относятся к числу мировых политиков, выражающих обеспокоенность в связи с тем, что развитие цифровых валют упрощает вывод денег в офшор.

В январе в конгрессе США прошли слушания по этому вопросу, в ходе которых министр финансов Стивен Мнучин призвал 20 крупнейших мировых экономик объединить усилия с целью не допустить превращения криптовалют в «очередной швейцарский банковский счёт». Опасения возникли после того, как ограничительные меры в отношении налоговых убежищ в традиционном банковском секторе в разных мировых юрисдикциях наконец принесли плоды.

Дэвид Дрейк, в число клиентов которого входят 25 публичных и частных компаний, говорит:

Сейчас все страны усиленно ищут ответ. Нам необходима регулируемая структура, которая не убьёт сектор.

По данным независимого исследовательского центра «Фонд защиты демократий», первыми использовать криптовалюты в вышеописанном качестве стали преступники. Позже пришли такие пользователи, как Дрейк. Последний утверждает, что соблюдает законы США, отчитываясь перед регулирующими органами об активах своих компаний. По словам Дрейка, следует улучшить качество надзора, что поможет легитимизировать сектор.

Растущий спрос

Потребность в новых способах скрывать активы стала следствием ужесточения надзора за деятельностью традиционных банков со стороны американских и европейских регуляторов. Они обязали банки соблюдать правило «знай своего клиента» и законы, направленные на борьбу с отмыванием денег, а также вынудили офшорные финансовые институты раскрывать личные данные клиентов. Данная кампания побудила многие традиционные финансовые фирмы ограничить доступ клиентов к швейцарской банковской системе с её секретностью. Благодаря этому многим стало труднее скрывать средства от правительств, судов, супругов и прочих «любопытных». Действующие правила и законы распространяются и на криптовалютные биржи, но регулирующие органы не слишком последовательно обеспечивают выполнение этих норм, особенно за пределами США.

Использование виртуальных денег для офшорного хранения активов получает всё более широкое распространение, особенно благодаря появлению таких монет, как ZCash и Monero, криптографическая защита которых не позволяет отслеживать их перемещение. По данным принадлежащей Барри Зилберту компании Grayscale Investments, на базе которой работает инвестиционный фонд ZCash Trust, в настоящее время во всём мире в офшорах хранится приблизительно $10 трлн. По словам сотрудника Grayscale Investments Мэтью Бека, к 2025 году на долю ZCash может приходиться 10% этого объёма.

Бек говорит:

Впервые в истории люди могут хранить свои наличные конфиденциальным образом, не прибегая к банковским услугам. Конфиденциальность — это всё более дефицитный ресурс, за который люди готовы платить.

Хотя ZCash настаивает на абсолютной неуязвимости своей технологии шифрования, Бек полагает, что правительственный надзор всё равно необходим:

Мы не думаем, что эта экосистема способна развиваться без регулирования.

Всё можно отследить

Самая популярная криптовалюта в мире, биткоин, анонимна, однако наличие электронного публичного реестра (блокчейна), отслеживающего каждую транзакцию, ставит эту анонимность под удар. Хотя вся информация о покупателе и продавце сводится к рядам букв и цифр, регуляторы разработали технологии, позволяющие отслеживать и изымать незаконные биткоины. Существующие законы требуют от банков сообщать о подозрительной деятельности, включая вывод средств, превышающих сумму в $9999, а от криптовалютных бирж — в дополнение к этому хранить записи клиентских операций.

Исследователи «Фонда защиты демократий» (Foundation for Defense of Democracies’), изучавшие способы борьбы с отмыванием денег, рекомендуют правительствам пресекать попытки использования криптовалют в криминальной деятельности, но при этом уважать финансовые инновации. По словам экспертов, самое важное для регуляторов — не обманываться насчёт своей способности положить конец таким попыткам, поскольку это просто невозможно. Один из соавторов исследования Йайа Фанузье говорит:

Возможно, нам стоит обратить внимание на историю других платёжных систем. Когда появились кредитные карты, начались злоупотребления, мошенничества, и всё это продолжается по сей день. Но мы нашли способы справиться с большинством проблем.

В рамках исследования были проанализированы случаи отмывания денег посредством биткоин-банкоматов, бирж, казино и так называемых «миксеров». Выяснилось, что в течение трёх лет, с 2013 по 2016 год, наблюдался устойчивый рост числа эпизодов, в которых преступники использовали цифровые деньги. Кроме того, исследование показало, что европейские обменные сервисы приняли в пять раз больше незаконных биткоинов, чем их североамериканские коллеги. Отмывание денег посредством криптовалют не получило распространения в Азии, хотя на сервисы в этой части света приходится наибольший объём криптовалютных операций в целом.

По словам Дрейка, любое регулирование должно придерживаться золотой середины между интересами национального налогообложения и возможностью для криптовалют развиваться и процветать.

Оригинал статьи Роба Урбана опубликован Bloomberg


	Новости компаний	Добавить новость

Сервис Bitbanker: покупка стейблкоинов (пресс-релиз)

В трейдинге и финансах есть железное правило: если сделка кажется сомнительной не лезь. С P2P-обменом стейблкоинов та же история. Вы ищете выгодный курс, а находите блокировку карты по 115-ФЗ. Банк видит перевод от серого контрагента и привет,...

Опубликовано: 3 месяца назад