FUD и FOMO – че эт такое?

Надеюсь для тебя не будет открытием, что на финансовых рынках торгуют люди. Конечно, есть различные роботы, боты и программы для торговли, но запускают их тоже люди. Так вот, этим самым людям достаточно часто присуща эмоциональная неустойчивость, которая мешает принимать взвешенные решения. Особенно ярко этот недостаток проявляется у молодых падаванов, которые только собираются овладеть финансовой силой. В этой статье я поведаю вам не только о понятиях FUD и FOMO, но и о том, как избежать их влияния на вашу торговлю. 

FUD или Fear, Uncertainty and Doubt – дословно переводится как страх, неопределенность и сомнения. Эмоции человека – это психология и с именно ее помощью влияют на неокрепшие умы начинающих трейдеров. Задача FUD заключается в распространении заведомо ложной информации, с целью влияния на нужную аудиторию. За примером далеко ходить не нужно, вспоминаем пред карантинный период. В интернете пестрили заголовки, что в магазинах заканчиваются товары, а чаще всего гречка и туалетка. Однако после похода в магазин, все нормальные люди видели абсолютно противоположную картину. Но эффекта достичь все-таки удалось: всякие бабульки, люди без интернета и другие штатские начали затариваться гречкой, что увеличило ее стоимость. Как связаны гречка, трейдинг и инвестиции? Да очень просто, принцип работы везде один и тот же. Злополучный мартовский обвал финансовых рынков: общая просадка была в диапазоне от 40% до 70%. Частные инвесторы, часто именуемые хомяками, завидев просадку на ценовом графике, начали в спешке распродавать свои активы. К ним присоединились другие хомяки, в результате чего организовалось целое стадо, которое благополучно нае***** финансовые рынки, которые потом, нормальные люди, восстанавливали до лета. Этому мероприятию, кстати, есть вполне себе официальное название – deleveraging, по сути своей — спираль распродаж. 

Работает это следующим образом: происходит некое событие, которое заставляет крупного инвестора продать актив. Много продать. Цена на актив снижается. Снижение цены подхватывают другие участники рынка, у которых недостаточное обеспечение по позиции. Они вынуждены продавать. Цена падает еще. Далее, с рынка начинают уходить те, кто хочет сохранить часть прибыли, цена падает еще ниже. Потом выносит трейдеров, использующих кредитное плечо, особенно без лосей (stop loss), так как убытки становятся большими, а обеспечения (денег на депозите, которыми ты обеспечиваешь заемные средства) не хватает, закрывается еще больше позиций. В итоге, создается некая спираль закрывающихся сделок, которая снижает цену актива за считанные часы. 

Вся суть термина FUD умещается в одну емкую фразу – проверяй ту информацию, которая тебе поступила. Так сложилось, что из 100% поступающей информации, лишь 10% оказывает влияние на рынок, а оставшиеся 90% не более чем шум.

FOMO или fear of missing out – дословно переводится как «страх упустить что-то важное». Дословный перевод нас здесь не интересует, ведь на рынке данное понятие известно как «паническая торговля». Торговать в панике и на эмоциях вообще очень интересное занятие – сделки закрываются по зову сердца, по шестому чувству, потому что так приказывают голоса в голове. Такие люди боятся потерять выгоду, поэтому изо всех сил пытаются запрыгнуть в уходящий вагон. Говоря иначе, они открывают сделки именно в тот момент, когда цена собирается развернуться, причем это видно абсолютно каждому нормальному человеку. 

Здесь за примером тоже далеко идти не придется – наш любимый криптовалютный рынок и конец 2017 года. Тогда биткоин достиг своего ценового максимума и приблизился к $20 000. Вот именно в этот момент ребята, о которых говорилось выше, его купили. Потом началась затяжная «криптозима» и цена биткоина упала до $3 000, а они его где-то там же или чуть повыше продали. Представляю, как им обидно сейчас, когда он опять подбирается к $20 000.

Короче, приверженцы термина FOMO любят покупать, когда цена актива через чур завышена и продавать, когда слишком занижена. Они от этого получают эстетическое удовольствие, ибо других причин я не вижу.

А как же тебе, неопытному трейдеру или инвестору, избежать подобной участи? Да очень просто, запоминай, а лучше заучи, как Отче наш:

1. Не следуй за толпой. Видишь, что все продают или покупают, не спеши следовать их примеру. Это может быть обычная рыночная паника, вследствие которой выгоднее будет покупать, во время всеобщих продаж и продавать, во время покупок. 

2. Учи матчасть. Как уже говорилось, рынок наполнен людьми, у которых схожая психология. Из-за этого и существуют различные виды анализа рынка, ведь если бы ситуации на нем не повторялись, то и с анализом бы как-то не клеилось. Достаточно сложно проанализировать хаотичное мероприятие, не правда ли? 

3. Если ты понял, что относишься к адептам FOMO, то это совершенно не страшно. Главное, что до тебя это дошло и ты можешь покинуть их секту. Намного страшнее, если ты считаешь, что подобная стратегия работает – рано или поздно рынок хорошенько тебя опрокинет, можешь не сомневаться. Когда вы открываете сделку после резкого импульсного роста или падения, то есть огромная вероятность того, что вас ваши средства скушает рынок. Настоятельно рекомендую так не делать. 

4. Еще раз, для закрепления – проверяй информацию. Если тебе сосед сказал, что у него друг в Apple работает и говорит, что они на грани банкротства, то не стоит бежать продавать их акции. Попробуй проверить и с большей долей вероятности, ты найдешь опровержение его словам, например, всего лишь финансовый отчет компании. 

Вероятно, если ты увидел себя в этой статье, то тебе будет достаточно сложно принять это и еще более сложно с этим бороться. Ну, а кому сейчас легко? Дерзай, я в тебя верю.