ЦБ РФ пересмотрит критерии подозрительных операций, включая криптовалюту.

Впервые с 2012 года Банк России пересмотрит критерии оценки сомнительных операций, в соответствии с которыми все финансовые учреждения страны смогут блокировать счета своих клиентов. Регулятор планирует внести изменения в процедуры оценки подобных операций. В этот список могут попасть и операции с цифровыми активами.

В первую очередь, предлагается исключить устаревшие и добавить новые схемы совершения «необычных операций» с учетом современного развития финансового рынка и технологий предоставления банковских услуг.

К сомнительным операциям теперь относится регулярное снятие физлицом денежных средств, поступающих от юридических лиц. Таким образом, Центробанк хочет прикрыть один из популярных способов вывода средств с расчетного счета через физлиц (во многих случаях с использованием криптовалют).

В тоже время из списка «подозрительных операций» исключат сделки с высокими комиссиями, а также операции, отличающиеся от обычной практики клиентов. При этом новый перечень вряд ли станет исчерпывающим. Коммерческие банки и прочие кредитные организации будут вправе его дополнить собственными специфичными критериями оценки, характерными для их вида деятельности.

Напомним, что в 2019 году ЦБ РФ совместно с Росфинмониторингом анонсировали законопроект по запрету использования криптовалют в качестве оплаты. Однако, насколько эта мера сможет повлиять на развитие рынка цифровых валют в России покажет время.

Юрий Коваленко – Аналитик ActivTrades PLC