Дуров, Visa, Уинклвоссы – всё вокруг криптовалют

Когда прогорело это начинание с «собственной» криптовалютой у Бузовой, этот смехотворный buzcoin, это ни у кого не вызвало недоумения. С таким посылом пиара и на шальных нахлынувших деньгах такие вещи, тем более, с таким дилетантским «топ-менеджером», не делаются. Они просто изначально обречены на крах.

Но ведь у Дурова за плечами был очень хороший опыт Telegram. Видимо у парня есть и характер, раз решился переехать из «северной российской столицы» в Соединённые Штаты и оттуда даже повести какую-никакую борьбу с ФСБ России, те требовали ключи к кодировке сообщений его мессенджера.

Дуров начинал с Gram «на ура»

На волне успеха мирового уровня с Telegram Дуров решился, в принципе, на традиционный шаг по нынешним временем, его предпринимает и Facebook, и Visa, и игроки рынка «помельче», даже Потанин заговорил об этом – о создании собственной криптовалюты. Ей даже было придумано очень удачное название – Gram. Был объявлен сбор инвестиций. И ведь насобирать со всего мира удалось за 2 года, с начала 2018-го, очень прилично. За 2 закрытых инвестиционных раунда в феврале и марте 2019-го компания привлекла $1,7 млрд примерно от 200 инвесторов. Но, не получилось. Дуров объявил о закрытии блокчейн-платформы Telegram Open Network (TON) c собственной криптовалютой Gram. В Telegram-канале Дуров написал откровенно: «Я пишу этот пост, чтобы официально объявить, что активное участие Telegram в TON завершено. Вы можете видеть - или, возможно, уже видели - сайты, использующие мое имя, бренд Telegram или аббревиатуру «TON» для продвижения своих проектов. Не доверяйте им ваши деньги или данные. Ни один из присутствующих или бывших членов нашей команды не участвует ни в одном из этих проектов. Хотя сети, основанные на технологии, которую мы создали для TON, могут появиться, мы не будем иметь к ним никакого отношения и вряд ли когда-либо поддержим их. Так что будьте осторожны и не позволяйте никому вводить вас в заблуждение».

--------------------------------------------------------------------------------------------------------

Курс биткоина к рублю на 15:06 мск 17 мая – 699681,50 руб. (10 мая – 649577,86 руб.)

--------------------------------------------------------------------------------------------------------

Курсы криптовалют на 15:08 мск 17 мая / 12:05 мск 10 мая (доллары США):

• Bitcoin / BTC – 9548,40 / 8800,00 - рост на 748,40; капитализация – 175,06 / 162,43 млрд – рост на 12,63 млрд;
• Ethereum / ETH – 201,74 / 190,91 – рост на 10,83; капитализация - 22,39 / 21,23 млрд – рост на 1,16 млрд;
• Ripple / XRP – 0,20220 / 0,19886 – рост на 0,00334; капитализация - 8,90 / 8,83 млрд – рост на 70 млн;
• Tether / USDT – 1,0003 / 1,0006 – падение на 0,0003; капитализация - 8,82 / 6,37 млрд – рост на 1,43 млрд;
• Bitcoin Cash / BCH – 238,78 / 237,74 – рост на 1,04; капитализация - 4,40 / 4,38 млрд – рост на 20 млн;
• Bitcoin SV / BSV – 189,46 / 188,31 – рост на 1,15; капитализация - 3,50 / 3,52 млрд – падение на 20 млн;
• Litecoin / LTC – 44,231 / 42,535 – рост на 1,696; капитализация - 2,85 / 2,76 млрд – рост на 90 млн;
• Binance Coin / BNB – 16,2310 / 15,3728 – рост на 0,8582; капитализация - 2,52 / 2,40 млрд – рост на 120 млн;
• EOS / EOS – 2,6321 / 2,4757 – рост на 0,1564; капитализация - 2,52 / 2,29 млрд – рост на 230 млн;
• Tezos / XTZ – 2,65819 / 2,62733 – рост на 0,03086; капитализация - 1,89 / 1,87 млрд – рост на 20 млн.

Десятка максимальных по капитализации.

Сортировка по убыванию капитализации.

--------------------------------------------------------------------------------------------------------

Капитализация на 12:05 мск 10 мая – $216 млрд 80 млн.

Капитализация на 15:08 мск 17 мая – $232 млрд 850 млн.

--------------------------------------------------------------------------------------------------------

Рост на $16 млрд 789 млн (за 7 суток 3 часа 3 минуты) – каждую минуту на $1 635 876,45.

--------------------------------------------------------------------------------------------------------

«Finita la Comedia!» - остаётся сказать только вслед за героями «Паяцев» Леонкавалло.

Причины неудачи каждый ищет свои

В причины закрытия проекта Дуров не вдаётся. Но известно, что ещё в самом начале проекта у него были проблемы с американской Комиссией по ценным бумагам и рынкам (SEC). А в октябре 2019-го Комиссия подала иск к Telegram и ее филиалу в связи с проведенным ICO. По ее мнению, компания не зарегистрировала должным образом размещение криптовалюты, тем самым нарушив закон о ценных бумагах. Было потребовано, чтобы суд признал факт нарушения, наложил штрафные санкции на Telegram Group Inc. и ее филиал TON Issuer Inc. и взыскал полученные ими средства в пользу государства. Telegram сначала в связи с этим решила отложить запуск блокчейн-платформы и криптовалюты до завершения суда в США - до 30 апреля. Но в начале апреля американский суд отказал Telegram в апелляции на временный запрет передавать Gram покупателям, что и привело к окончательному решению закрыть проект. В начале мая компания направила письмо инвесторам и предложила им получить возмещение в размере 72% первоначальных инвестиций из-за отсрочки запуска TON или же дождаться 30 апреля 2021 года и получить вместе с токенами 110% своих инвестиций. Но это была эмоциональная попытка слегка оттянуть «кончину» - тут же следом последовал отказ от варианта выплаты инвесторам из США возмещения в 110% их первоначальных инвестиций. 12 мая было объявлено об отказе от Gram.

Смелые заявления «разочарованного» Дурова

Последовал и комментарий от Дурова с обвинением американского суда, поддержавшего SEC и признавшего токены Gram ценными бумагами. Это толкало на получение отдельного разрешения для выпуска криптовалюты и выполнения ещё нескольких довольно обременительных процедур, которые и сделали эмиссию криптовалюты TON практически невозможной. Дальше уже недовольство Дурова вылилось в довольно «смелые» заявления: «США могут использовать свой контроль над долларом и глобальной финансовой системой, чтобы закрыть любой банк или банковский счет в мире. Они могут использовать свой контроль над Apple и Google для удаления приложений из App Store и Google Play. Другие страны не имеют полного суверенитета над тем, что разрешать на их территории. К сожалению, мы - 96% населения мира, проживающего в других местах - зависим от 4%, проживающих в США».

---------------------------------------------------------------------------------------------------------На диаграмме (представлены данные за 3 недели): Зона «A» - «зелёная» - каждую минуту недели капитализация 10 крупнейших мировых криптовалют росла. Зона «B» - «красная» - каждую минуту недели капитализация 10 крупнейших мировых криптовалют падала.---------------------------------------------------------------------------------------------------------Ну, а затем, уже следствие всех этих событий, вполне вписывающихся в «криминальную» подоплёку самой криптовалюты – так называемые «независимые разработчики» решили «упасть на хвост» рухнувшему проекту и поживиться на его «останках». Была, запущена версия блокчейн-проекта TON под названием Free TON. Инвесторы в проект Дурова не получат его токены, а сам Павел предупредил, что Telegram не связан ни с какими другими проектами, имеющими в названии слово «TON».

Пора расплачиваться по «счетам»

Вот проблема только в одном – из $1,7 млрд привлечённых средств $500 млн уже потрачены. Ну, хорошо, если все поступят как один из основателей группы QIWI Сергей Солонин, который вложился в TON – Солонин решил переоформить в кредит свои инвестиции в $17 млн в криптопроект Дурова, заявив: «Я решил переоформиться в кредит. У Павла толковая команда, надеюсь, что-нибудь придумают». Как сообщил Forbes, срок действия кредита - с 1 мая 2020-го по 30 апреля 2021-го, процентная ставка - 52,77%, если считать, что инвестируются 72% от первоначальных вложений, и 10%, если считать, что инвестируются все ранее вложенные деньги. Согласно условиям предложенного договора, средства пойдут на общие расходы заемщика и аффилированных с ним лиц. Определиться с решением - забирать 72% от суммы инвестиций либо предоставить эти деньги в кредит - инвесторы должны были до вечера 15 мая. Резидентам США был предложен только один вариант - возврат 72% вложений. Многим такие условия не понравились. Инвесторы из США уже планируют подавать иски к Дурову, а остальные сомневаются в том, что смогут получить свои деньги. По данным Forbes, некоторые инвесторы считают, что компании придется платить компенсацию по иску SEC и американских инвесторов, что скажется на платежеспособности Telegram. Один из инвесторов, основатель проекта Tokenbox - Владимир Смеркис говорит, что большая часть тех, кто вложился в TON, собирается подавать на Дурова в суд. Среди них крупные венчурные фонды Кремниевой долины, вроде Sequoia Capital и Kleiner Perkins, компания FBG Capital. Среди зарубежных инвесторов в TON вложились создатель WordPress Мэтт Малленвег, гонконгский миллиардер Сайлас Чоу и соучредитель Foursquare Навин Селвадурай. Среди российских, кроме Солонина, сооснователь «Вимм-билль-данна» Давид Якобашвили. Известно, что в криптопроект также инвестировали Роман Абрамович, Михаил Гуцериев, и экс-министр финансов России Михаил Абызов. Ситуация вполне может обернуться так, что Telegram придётся продать часть акций. По разным оценкам, мессенджер может стоить $4-20 млрд. Известно, что в покупке доли в Telegram заинтересованы несколько китайских компаний. Еще один инвестор полагает, что Дуров мог бы продать 20–25% акций мессенджера арабским инвесторам. Но и тут свои проблемы, главная из которых – нежелание самого Дурова вообще что-либо продавать. Кроме того, возможная покупка Telegram осложняется отсутствием у него модели монетизации. Дурову предстоит искать деньги на поддержание работы серверов, обеспечивающих функционирование мессенджера.

Мораль «басни»

Аналитики же видят за этой историей гораздо более серьёзную проблему - инвестиции в криптовалюты и до TON считались крайне рискованными, а теперь количество желающих вкладываться в них наверняка уменьшится, уменьшится и количество криптопроектов. Высказывания совсем в духе мира виртуальных денег: «В этой истории нет морали. Комиссия по ценным бумагам задним числом «простила» Etherium и договорилась с EOS, а потом вдруг резко поменяла позицию в отношении Libra и TON, предъявив гораздо более жесткие требования. Теперь стало очевидно, насколько важна реальная децентрализация криптовалют. Вряд ли в ближайшее время новые компании решатся на запуск собственной криптовалюты». И дело то совсем не в TON или в квалификации инвесторов, нет, всё было на высоком уровне – опытные команды с обеих сторон. Инвесторы знали, на что идут и не ждали результатов через «3 недели», чего им никто и не обещал. Команда Telegram тоже всё делала так, как и должна. Но вывод очевиден - цифровые активы будут находиться в неопределенном состоянии до тех пор, пока доверие государств по отношению к криптовалютам и производным от них инструментам не найдет баланса. Но всё возможно, если учесть, что фьючерсы на биткоины торгуются на Чикагской бирже.

И снова на арену выходит Китай

Ясно и другое - ситуация с криптопроектом TON не пошатнет ожидания инвесторов, но сделает их более прагматичными, заставит тщательнее выбирать проекты, осознавая, что это сопряжено с высоким риском, а также выбирать страны, где лояльно относятся к криптопроектам, например, Китай, который работает над продвижением собственной криптовалюты. Сегодня растут ожидания от запуска криптоюаня, считается, что он может стать настоящим прорывом, способным изменить финансовую индустрию. Но эксперты полагают, что не стоит заблуждаться на счет криптовалюты от центробанков. Улучшение технологий не даст потребителям никаких преимуществ - их получат только выпускающие банки. Если сам продукт остается старым, не стоит ждать никаких решительных шагов.

Visa делает ход «своим конём»

Тем временем, платежная система Visa подала заявку на патент на создание цифровой валюты на базе блокчейна, которая будет контролироваться «центральным компьютером». Документ был направлен в Ведомство по патентам и товарным знакам США в ноябре, но опубликован только 14 мая 2020-го. В заявке отмечается, что цифровые деньги имеют преимущества перед фиатными платежными системами – большая скорость проведения трансакций и повышенное доверие пользователей благодаря применению блокчейн-технологии. В заявке уточняется, что Visa не согласна с необходимостью полного перевода финансовой системы на цифровые деньги. Использование подобных платежных механизмов требует обязательного наличия электронных устройств. Они имеются не у всех сегментов населения, поэтому полное преобразование фиатных валют в криптовалюты «нецелесообразно». В январе Visa подписала соглашение о приобретении стартапа в сфере финансовых технологий Plaid за $5,3 млрд. Компания надеется, что сделка позволит платежной системе выйти на новый рынок и занять на нем центральную позицию.

Без таких примеров рынок криптовалют, возможно, давно бы заглох

И напоследок – «хеппи», но далеко не «энд», всё ещё в большом развитии. Братья-бизнецы Тайлер и Кэмерон Уинклвоссы, известные своей борьбой с Марком Цукербергом за Facebook, на эту тему был даже создан фильм «Социальная сеть», стали первыми в мире биткоиновыми миллиардерами. Деньги – «отступные» $65 млн от Цукерберга – «брательники» вложили в биткоин и получили через некоторое время сотни тысяч процентов доходности. Покупки начались, когда про биткоины мало кто знал, особенно на Wall Street - тогда они стоили не более $10 за штуку. Уинклвоссы купили 120 тыс биткоинов, которые вскоре начали быстро расти. В апреле 2013-го они объявили, что им принадлежит 1% от всех добытых на тот момент биткоинов. К концу 2017-го курс криптовалюты достиг пика, а братья стали первыми публичными долларовыми миллиардерами, заработавшими на биткоине - в декабре 2017-го их состояние оценивалось почти в $1,5 млрд. Учитывая слова Уинклвоссов о покупке биткоинов летом 2012-го, доходность инвестиций на тот момент составила от 160000 до 310000%. По слухам, больше них заработал только загадочный создатель криптовалюты, скрывающийся под псевдонимом Сатоши Накамото. Тайлер Уинклвосс заявил: «Мы превратили все насмешки над нами в кислород и попутный ветер». Кроме того, братья заработали сотни миллионов долларов на других криптовалютах, в частности, на Ethereum, а также основали собственную биржу виртуальных валют Gemini. Она предлагала клиентам упрощенный процесс приобретения биткоина и его безопасное хранение благодаря системе нескольких подписей на неподключенных к интернету зашифрованных устройствах. Уинклвоссы называют биткоин «одной из лучших инвестиций в мире», которая останется актуальной десятилетиями. Они заявляют, что продадут Gemini и запасы биткоинов только тогда, когда стоимость криптовалюты приблизится к цене всего мирового золота. Тайлер говорил, что биткоин лучше золота, потому что это «программируемый магазин денег». «Биткоин - это золото 2.0. Какие бы ни были у вас причины вкладываться в золото - его дефицит, долговечность, делимость, заменяемость - мы думаем, что биткоин соответствует или даже опережает золото по всем параметрам», — говорил Тайлер. Вложения в криптовалюты считаются одними из самых рискованных, но близнецов это совершенно не смущает. «Нам нравится жить в условиях высокого риска и совершенно без гарантий на успех, - уверен Тайлер. - Я не имею в виду день, неделю или месяц. Мы можем жить в такой ситуации год за годом».

Неизменные выводы, когда речь идёт о криптовалюте

Вот и вся правда, пока, о криптовалюте – это предельно рисковый актив для тех, кто имеет десятки миллионов долларов и готов их потерять, начав всё с самого начала. В противном случае, необходимо до последней «запятой» раскрывать всю подноготную этого актива – от механизма получения до транзакций. Миллионы долларов – это, конечно, большая «поддержка», но и они не устоят против сотен миллионов, которые могут прийти на этот рынок со своей только сотней долларов. Но при одном условии – полной прозрачности всего процесса. И простоты, конечно. К этому, в конце концов, сегодня пришла банковская система мира со своими фиатными деньгами – «Тинькофф» здесь прекрасный пример. К этому должна прийти к криптовалюта, если, конечно, она стремится к по-настоящему большому бизнесу без запаха криминала и нападок организаций типа SEC.

Источник: GuruTrade