Процедура Due Diligence, или Как сделать процесс инвестирования безопаснее

Первую процедуру Due Diligence – проверку благонадежности – провели в 1930-х годах в США с целью защиты инвесторов от рисков при покупке акций. Со временем проверку стали использовать при оценке недвижимости и хозяйственной деятельности компаний. А по-настоящему новое дыхание термин получил в программах по выдаче гражданства за инвестиции, в которых проверке подвергается личность самих инвесторов.

Кому и для чего нужна процедура Due Diligence?

В нашей стране услугу заказывают для оценки потенциальных рисков, прибыли и убытков перед тем, как принять инвестиционное решение. Due Diligence позволяет получить представление о сильных и слабых сторонах контрагента, а также идентифицировать какие-либо события, способные повлиять на сделку. Эксперты рекомендуют проведение проверки в случае:

• слияния или поглощения компании;
• получения спонсорской помощи;
• выдачи займов;
• любых судебных разбирательств;
• проверок со стороны налоговых органов;
• снижении темпов развития предприятия или появлении спорных ситуаций внутри трудового коллектива.

Due Diligence и программы гражданства за инвестиции

С процедурой проверки также сталкиваются инвесторы, которые планируют оформить гражданство за инвестиции. К изучению личности претендентов на второй паспорт привлекается ряд международных агентств, таких как Интерпол и Европол, FATF. Важно, чтобы инвестор не фигурировал в санкционных списках, не был замечен в связях с противозаконными организациями, не обладал статусом politically exposed person. Полную информацию об этапах проверки можно прочитать на forbes.ru.

Как успешно пройти Due Diligence и избежать red flags?

Под термином «red flags» (на русском «красные флаги») специалисты понимают «сомнительные» моменты биографии инвестора. Это может быть непогашенная судимость, средства, полученные не из основного источника дохода, и даже неадекватная реакция инвестора на интервью. Чтобы успешно пройти проверку, инвесторам рекомендуют не пытаться скрыть факты личной и деловой биографии, а также обращаться исключительно к лицензированным агентам инвестиционных проектов – именно они будут заниматься подготовкой и переводом документов для участия в программе. Кроме того, как показывает практика, негативная информация об инвесторе не всегда становится red flag – гораздо важнее предоставить полное досье и быть открытым к сотрудничеству. А факты, которые, на первый взгляд, кажутся негативными, усилиями профессионального агента не отразятся на результатах проверки.