Анонимность биткоина – реальность или миф?

Первая криптовалюта планировалась своими создателями, как полностью анонимная. Возможно именно этот аспект стал основным для мировых регуляторов в вопросе непризнания биткоина в качестве легального средства платежа. Уж слишком много возможностей открывает его использование для всякого рода криминальных элементов: от банальной неуплаты налогов, до финансирования терроризма.

Как правило, главной претензией мировых регуляторов к биткоину является возможность создания бесконечного количества новых адресов для отправки средств. Действительно, при создании нового адреса нет никакой необходимости в указании персональных данных пользователя.

 Сеть биткоин представляет собой серию переводов между адресами, где никто не знает их принадлежность.

Однако, так ли все анонимно, как может показаться на первый взгляд? Существует, как минимум, несколько способов определения связи некоего адреса с конкретным лицом (организацией):

- Аппаратно-технический. Учитывая, что не существует единого управляющего центра, компьютеры, подключенные к блокчейн-сети, пересылают данные друг другу. Компьютер, получивший транзакцию от Вас может записать и Ваш IP-адрес. Таким образом, чем больше нод, тем больше информации о транзакциях в блокчейн-сети можно собрать;

- Пользовательский. В процессе обмена криптовалюты на товары или услуги в интернете, Вы невольно раскрываете информацию о себе. Перечислили кому-то биткоины, и теперь Ваш адресат знает, что адрес с которого они пришли принадлежит Вам. Получили входящий платеж в биткоинах и вновь отправитель уже знает, что адрес, на который он перечислил криптовалюту Ваш и т.д.

- Кластерный анализ. Учитывая, что все транзакции, записанные в сети блокчейн, лежат в открытом доступе можно, узнав принадлежность всего одного адреса, распутать клубок практически всех финансовых операций, связанных с ним. Такой деятельностью, например, занимается Chainanalysis в списках клиентов которой значатся ФБР, Налоговая служба США и Европол.

Таким образом, биткоин сам по себе абсолютно не гарантирует анонимность. Если это требование является важным приоритетом стоит подумать об использовании других цифровых монет, специально спроектированных с учетом таких требований – Dash, Monero, Zcash.

Юрий Коваленко – Аналитик ActivTrades PLC