Новые правила международного регулирования криптовалют

Целевая группа по финансовым мероприятиям (FATF, Financial Action Task Force) 21 июня опубликовала новое руководство по виртуальным активам.

Главный упор сделан на соблюдение процедуры AML и CFT (Борьба с отмыванием денег/противодействие финансированию терроризма) по аналогии с традиционными финансовыми компаниями.

Основные положения документа сводятся к следующему:

1. - поставщики услуг виртуальных активов (VASP) должны передавать друг другу информацию о своих клиентах при транзакциях между платформами.
2. - VASP должны получать лицензию соответствующих органов или зарегистрироваться в установленном порядке, а в дальнейшем за ними будет осуществляться надзор или мониторинг со стороны компетентных национальных органов;
3. - на поставщиков услуг виртуальных активов распространяются те же соответствующие меры FATF, которые применяются к финансовым учреждениям.

Согласно новому руководству, необходимая информация для каждой передачи включает в себя:

•  (i) имя отправителя (то есть отправляющего клиента);
• (ii) номер счета отправителя, где такая учетная запись используется для обработки транзакции (например, кошелек VA);
• (iii) физический (географический) адрес отправителя, или национальный идентификационный номер, или идентификационный номер клиента (т. е. не номер транзакции), который однозначно идентифицирует отправителя в организации-заказчике, или дату и место рождения;
• (iv) имя бенефициара; а также
• (v) номер счета получателя, где такой счет используется для обработки транзакции (например, кошелек VA).

Рекомендации FAFT предусматривают, что теперь любой поставщик криптовалютных услуг, в том числе физические лица, должны будут проходить процедуру лицензирования или регистрации в своей юрисдикции.

Причем, лицензирование/регистрация относится не только к криптовалютным биржам, но также и к сервисам по обслуживанию криптовалютных кошельков, криптовалютным микшерам, децентрализованным платформам, предоставляющим возможность Р2Р-трейдинга, а также к другим компаниям и физическим лицам, поставляющие какие-либо услуги по работе с виртуальными активами.

FATF рекомендует странам требовать регистрации также иностранных операторов криптовалютных сервисов на своей территории.

На выполнение рекомендаций отводится один год. Тот, кто не будет выполнять указанные требования, может быть закрыт национальным регулятором.

Кроме того,

Некоторые страны могут принять решение о запрете деятельности с виртуальными активами на основе их собственной оценки рисков и нормативного контекста или для поддержки других политических целей

- говорится в документе.

Опубликованное руководство будет дополнительно обсуждаться на саммите G20, который пройдет 28-29 июня в Японии.

Большинство экспертов криптографии считает, что такие требования сильно осложнят работу всех участников криптовалютного экопространства.

Помимо вторжения контролирующих органов в конфиденциальность данных и анонимность транзакций, которые являются одними из главных привлекательных моментов криптопереводов, выполнить эти требования, по мнению специалистов, достаточно сложно и с технической точки зрения.

В то же время некоторые эксперты считают, что привлечение государственных регуляторов в криптопространство увеличит доверие людей и будет способствовать большему вовлечению широких масс к использованию криптовалюты.

Кроме того, поскольку отныне FATF уравнивает поставщиков услуг виртуальных активов с традиционными финансовыми учреждениями, то это дает банкам зеленый свет на работу с криптовалютой, поскольку отсутствие четкой правовой базы было причиной того, что ранее кредиторы не решались войти в отрасль.

Такие новые участники рынка, имеющие огромный опыт работы с валютой, развитую инфраструктуру и налаженные связи, в том числе и с регуляторами, могут создать значительную конкуренцию «старожилам». Ну а конкуренция, как известно, всегда работает на потребителя и способствует развитию отрасли.

Ну что ж, будем верить, что, как и в древней притче

«все, что ни делается, к лучшему»

Александр Скляр - аналитик ActivTrades