Советы профессионалов желающим выйти на рынок инвестиций

Это не учёба, только советы профессионалов, но к ним стоит прислушаться новичкам биржевых торгов. Так, первый совет, если только начинаешь торговать на бирже, обрати внимание в первую очередь на самые надёжные бумаги - облигации федерального займа.

Если остались деньги, то следующий ход - акции крупнейших отечественных компаний — «голубые фишки». Среди них: «Сбербанк», «Роснефть», «Ростелеком», «Лукойл», ВТБ.

Далее, если по-прежнему кошелёк не пуст, можно попробовать инструмент ETF (Exchange-Traded Funds) - недорогой биржевой пай, который включает в себя сразу несколько ценных бумаг.

При этом ОФЗ выступают некоторой защитной частью, а ETF - более рискованной, позволяющей получить более высокий доход. Пропорции этих частей зависят от личной склонности к риску. И всегда нужно стремиться, чтобы доход от защитной части перекрыл возможный риск.

Эксперты полагают, что ситуация середины лета 2019-го выглядит очень привлекательно с точки зрения макропоказателей и размеров дивидендов ведущих компаний России. Здесь самой разумной выглядит политика – сначала купить топ-5 наших самых ликвидных компаний и время от времени докупать.

Облигации - самый простой и понятный инструмент для начинающего инвестора, но и здесь есть свои нюансы. Выбирая эти ценные бумаги, следует учитывать два фактора: срок инвестирования и доходность бумаги к тому моменту, когда появится желание закрыть счет.

Из облигаций новичку лучше выбирать госбумаги либо облигации тех компаний, в которых он уверен. Одновременно не стоит забывать о существенном преимуществе ОФЗ по сравнению с облигациями компаний: доход по ним не облагается налогами.

Эксперты консультируют: «В условиях, когда ЦБ продолжает снижать ставку, интересны ОФЗ с дальним погашением и постоянным купонным доходом. Это связано с тем, что инвесторы, покупая длинные бумаги (5-10 лет и выше), несут более высокие риски перед держателями коротких бумаг. Повышенные риски связаны с неопределенностью в будущем - это и есть премия за риск в виде чуть большей доходности».

В существующих условиях выгоднее всего делать инвестиции в облигации, ставки которых привязаны к уровню инфляции. Это связано с тем, что доходность облигаций напрямую зависит от ставки ЦБ, как и вклады в банках. Если ЦБ повышает ставку, эмитенты будут вынуждены при выпуске новых облигаций тоже давать большую доходность. Доходность уже обращающихся бумаг на рынке после изменения процентной ставки ЦБ будет меняться, чтобы соответствовать среднему значению на бирже.

Безусловно, здесь есть риск – риск неверного анализа ситуации, а значит, такие вложения больше для квалифицированных инвесторов. Тем не менее, в такие бумаги может вложиться и новичок - например, если купит пай фонда, который в них инвестирует.

При выборе акций аналитики советуют выбирать бумаги компаний из различных отраслей и ориентироваться на лидеров индустрии. Сегодня среди наиболее интересных бумаг - привилегированные акции «Сбербанка» и «Татнефти», обыкновенные акции «ГазпромНефти», «Новатэка», Новороссийского морского торгового порта и Московской биржи.

К ETF следует обращаться из желания разнообразить свой портфель. Покупая такой инструмент, инвестор становится владельцем небольшой доли целого портфеля ценных бумаг. Однако список ETF, которые можно приобрести у российских брокеров, пока невелик. Среди них есть индексные бумаги - привязанные, например, к значению индекса американских IT-компаний. С помощью ETF инвестор также может вложиться в акции целой страны, например Китая или Германии.

Новичкам аналитики советуют инвестировать именно в такие максимально широкие ETF. Их преимущества - низкая стоимость, прозрачность для инвестора и достаточно высокая ликвидность. Кроме того, по некоторым ETF выплачиваются дивиденды.

Вывод от экспертов: «Непрофессиональному инвестору не стоит пытаться делать ставки на отдельные инструменты, поскольку для этого необходим набор знаний и навыков, опыт инвестирования, а также немалое время на анализ перспектив той или иной бумаги. Целесообразно инвестировать либо в инструменты широкого рынка акций, например индексные ETF, либо доверить управление портфелем профессионалам».

Источник: GuruTrade