В ЦБ РФ ответили на вопросы про категоризацию инвесторов

Еще 21 июля Госдума приняла в третьем чтении поправки в закон «О рынке ценных бумаг», которые вызвали волну обсуждений. И вот только через неделю первый зампред Банка России, Сергей Швецов, ответил на волнующие вопросы. Оказывается, чтобы неквалифицированному инвестору получить доступ к сложным финансовым инструментам, нужно будет ответить на семь «несложных», по мнению мегарегулятора, вопросов. FXtraders — с подробностями.

Как уже известно, с 1 апреля 2022 года поправки ограничат доступ неквалифицированных инвесторов к сложным финансовым инструментам с высоким уровнем риска. Хотя, как отметил Щвецов в своем выступлении, закон вносит небольшие изменения в разделение российских граждан на квалифицированных и неквалифицированных инвесторов, но это два совершенно разных регуляторных режима защиты человека на финансовом рынке.

«Процедура присвоения статуса квалифицированного инвестора („квала“) не сильно отличается от того, как это работает сейчас», отметил Швецов. 

Чиновники хотят сделать так, чтобы участники рынка могли совершать операции с теми инструментами, в которых разбираются. В противном случае, неопытный инвестор продолжит терять средства. 

Зачем становиться квалифицированным инвестором? Например, в Сбербанке сообщают, что получение такого статуса позволит физическому лицу заключать сделки на внебиржевом рынке (ОТС) с иностранными бумагами таких компаний, как Apple, Facebook, IBM, BMW и так далее в соответствии с российским законодательством, и инвестировать с прогнозируемым результатом.

ТРЕБОВАНИЯ ДЛЯ КВАЛИФИЦИРОВАННЫХ ИНВЕСТОРОВПо размеру имущества — человек должен владеть активами не меньше чем на 6 млн рублей (ценные бумаги, деньги в рублях и валюте на счетах и депозитах и т.д.). По опыту работы — нужно минимум два года проработать в компании, которая является профессиональным участником рынка ценных бумаг.По активности — ежемесячно вы должны совершать минимум одну сделку и десять сделок в квартал в течение года объемом не менее 6 млн рублей. По образованию и знаниям — у вас должно быть высшее экономическое образование или аттестат специалиста финансового рынка. 

КАКИЕ ИНСТРУМЕНТЫ БУДУТ ДОСТУПНЫ НЕКВАЛИФИЦИРОВАННЫМ ИНВЕСТОРАМ?Требований для неквалифицированных инвесторов не будет, но и инвестировать они смогут только в защищенные активы:

Акции из котировальных списков бирж (наиболее ликвидные бумаги)Простые облигации российских эмитентовОФЗПаи открытых и интервальных биржевых ПИФовРяд наиболее надежных иностранных облигацийИностранные бумаги, входящие в индексы, перечень которых определен Банком России. Предварительный список содержит 40 индексов, среди которых можно увидеть американские NASDAQ-100, S&P 500 и Dow, британский FTSE и т.д. 

Согласно новому закону, у неквалифицированных инвесторов сохранится доступ к большинству российских финансовых инструментов без каких-либо ограничений и без необходимости проходить тестирование. Если инвестор хочет работать со сложными и рисованными инструментами, в частности с иностранными бумагами, которые не включены в котировальные списки бирж РФ, то нужно будет пройти верификацию. Проще говоря, подтвердить свое согласие идти на риски, которые инвестирование в такие бумаги может в себе нести.

Что касается самой процедуры тестирования, то она позволит выявить то, насколько человек осведомлен о тех или иных инструментах (ред. — если процедура пройдена успешно, то инвестор может смело инвестировать более 100 тысяч рублей). То есть тестирование носит больше информативный характер: на сайтах бирж и брокеров будут размещены обучающие материалы, с которыми можно будет ознакомиться перед прохождением.

Кстати, тесты уже разрабатывают специалисты НАУФОР и НФА и в ближайшие пару месяцев начнется их обсуждение. По предварительным данным, на их создание и утверждение уйдет больше. По словам Швецова, тестирование у всех брокеров будет состоять из двух блоков — знания клиента и опыт клиента. Единственное — при необходимости брокер может, согласно внутренней политике, добавить вопросы. Кроме того, брокер должен следить за деятельностью инвестора: если он теряет деньги, то компания может отказать клиенту в обслуживании.

При желании вы можете просмотреть полную версию видеоконференции на сайте Банка России.

Ссылка на источник, где Вы найдете множество полезных статей:  https://bit.ly/30ROyvS