Отличие инвестиционного советника от финансового консультант

Профессиональная деятельность в роли частного эксперта по финансам в наших реалиях довольно молодая, но престижная стезя, дающая интересное общение и высокий доход.

До определенного момента разницы между финансовым консультантом и тем, чем занимается инвестиционный советник, не было, поскольку функции последнего могли входить в круг обязанностей финконсультанта, который в процессе своей работы мог рекомендовать различные виды вложения средств для увеличения дохода.

Однако, в 2018 году эти близкие профессиональные понятия были разделены на правовом уровне. Дело в том, что в Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» были внесены существенные поправки, которые законодательно определили правовой и профессиональный статус для тех, кто консультирует по инвестиционным вложениям.

Теперь каждый советник по инвестициям должен пройти процедуру регистрации в Центральном Банке России, чтобы войти в единый реестр инвестиционных консультантов. Согласно нововведениям инвестсоветник может быть юридическим или физическим лицом, обязательно состоящим в саморегулируемой организации, официально действующей на финансовом рынке.

Таким образом, сфера инвестиций стала отдельным профессиональным направлением в области перераспределения частного капитала.

За финансовыми консультантами сохранились привычные обязанности контроля за личным или семейным бюджетом, финансовым планированием с целью минимизации расходов, решения по вопросам кредитования и консультации по правовым аспектам. Что касается инвестиционного портфеля, то его формирование полностью перешло в узкопрофессиональную сферу.

Как не обжечься на советах финансовых «экспертов»

В области инвестирования, несмотря на относительную недавность формирования финансового рынка, уже сложилась своя жесткая конкурентная среда. Игроков на рынке уже достаточно для того, чтобы проявились и установились определенные правила продвижения инвестиционных инструментов, способных приносить прибыль.

Профессионалы в этой сфере, также как и клиенты, страдают от недобросовестной конкуренции, при которой зачастую целью «выгодных» предложений является максимальное извлечение частного капитала любыми средствами, а не продвижение действительно эффективных инвестиционных механизмов, способных увеличить сделанные вложения.

Реальные эксперты заинтересованы в чистоте и долгосрочности профессиональных отношений между клиентом и инвестиционным советником, предостерегая будущих инвесторов от совершения следующих ошибок:

– ни один инвестиционный консультант не может гарантировать вам прибыль, поэтому осторожно относитесь к уверенным обещаниям стопроцентного финансового успеха ваших вложений;

– ответственный советник всегда предоставит объективную информацию о возможных негативных вариантах и выработает стратегию инвестирования на основе принятия клиентом возможных рисков;

– при обращении к инвестиционному советнику эксперты настойчиво рекомендуют потенциальным инвесторам иметь хоть небольшие базовые знания о финансовых операциях и инструментах, чтобы не оказываться в роли людей, которые доверяют свой капитал в руки велеречивых и безответственных пустословов.

Чтобы избежать некомпетентности специалистов, стоит образаться за конслуьтацией к инвестиционным советникам, которые находится в едином реестре ЦБ РФ и зарекомендовали себя на рынке инвестиций например, к Кристине Агаджановой. Такой подход позволит получить ответы на вопросы, которые касаются инвестирования и избежать ошибок при принятии решений о вложениях.