FATF за ужесточение контроля за криптовалютой – определения

Группа по разработке финансовых мер по борьбе с отмыванием денег - Financial Action Task Force (FATF) получила широкую известность и авторитет благодаря нынешнему времени, когда цифровые деньги вовсю используются мошенниками как раз для отмывания незаконных доходов.

FATF настоятельно рекомендует всем странам, для начала, наладить эффективную систему контроля для деятельностью провайдеров услуг в сфере виртуальных активов, а затем ввести специальную систему их лицензирования.

FATF определяет виртуальные активы как «цифровое выражение ценности, которая может цифровым образом обращаться или переводиться и может быть использована для целей платежа или инвестиций». При этом к виртуальным активам не относится цифровое выражение фиатных валют, ценных бумаг и других финансовых активов.

Курс биткоина к рублю на 14:36 мск 30 октября – 481305,09 рублей (18 октября – 473241,49 руб.)

Курсы криптовалют на 14:38 мск 30 октября / 17:25 мск 18 октября (доллары США):

• Bitcoin / BTC – 6342,2 / 6659,2 – вниз; капитализация – $109,69 млрд;
• Ethereum / ETH – 197,54 / 211,44 - вниз; $20,35 млрд;
• Ripple / XRP – 0,44741 / 0,47616 – вниз; $17,82 млрд;
• Bitcoin Cash / BCH – 420,16 / 456,45 - вниз; $7,27 млрд;
• EOS / EOS – 5,1434 / 5,5571 - вниз; $4,64 млрд;
• Stellar Lumens / XLM – 0,22499 / 0,24887 - вниз; $4,24 млрд;
• Litecoin / LTC – 49,353 / 54,307 - вниз; $2,89 млрд;
• Tether / USDT – 0,98708 / 0,95813 - вверх; $1,82 млрд;
• Cardano / ADA – 0,07010 / 0,07903 - вниз; $1,80 млрд;
• Monero / XMR – 102,070 / 109,008 - вниз; $1,68 млрд.

Провайдер услуг в сфере виртуальных активов - любое физическое или юридическое лицо, которое осуществляет в качестве предпринимательской деятельности один или более из следующих видов деятельности или операций для, или от, имени другого физического или юридического лица:

• обмен между виртуальными активами и фиатными валютами,
• обмен между одной или более формами виртуальных активов,
• перевод виртуальных активов,
• а также хранение или администрирование виртуальных активов или инструментов, позволяющих осуществлять контроль над виртуальными активами,
• участие в предоставлении финансовых услуг, связанных с предложением выпускающего лица или продажей виртуального актива.
• FATF совершенно согласна с тем, что виртуальные активы и связанные с ними финансовые услуги имеют потенциал содействия финансовым инновациям и результативности, улучшению финансовой доступности.

Но одновременно они создают новые возможности для преступников и террористов по отмыванию их доходов или финансированию их незаконной деятельности.

Именно поэтому FATF настаивает на срочной необходимости для всех стран принять скоординированные меры по предотвращению использования виртуальных активов в преступных целях.

По данным Росфинмониторинга, биткоин в 2017 году использовался для обеспечения незаконного оборота наркотиков в 23-ёх субъектах России. Вместе с тем, фактов использования виртуальных валют при совершении преступлений в сфере экономики на территории России зафиксировано не было.

Источник: GuruTrade